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금감원, 홍콩 ELS 판매 증권사 5곳에 과태료 약 30억원 2026-02-01 21:08
지난달 20일부터 30일 걸쳐 순차적으로 제재 조치

금융감독원이 홍콩H지수 주가연계증권(ELS) 불완전판매와 관련해 증권사 5곳에 총 약 30억원 규모의 과태료를 부과했다. 과태료 부과 제척기간(판매 후 5년)이 임박한 일부 건부터 우선 정리하면서, 홍콩ELS 관련 제재가 본격화하는 분위기다.
1일 금감원 제재 공시에 따르면 KB증권은 홍콩H지수 ELS를 판매하는 과정에서 계약 체결 녹취 의무를 위반하고, 투자자 숙려기간 중 투자 위험 고지를 제대로 이행하지 않은 점 등이 적발돼 과태료 16억8000만원을 부과받았다.
NH투자증권에도 녹취 의무 위반 등을 이유로 9억8000만원의 과태료가 부과됐다.
미래에셋증권(1억4000만원), 한국투자증권(1억1000만원), 삼성증권(1억원)도 홍콩H지수 ELS 판매 과정에서 발생한 위법 사항을 이유로 과태료 제재를 받았다.
금감원에 따르면 KB증권은 투자자를 직접 대면하지 않고 증권사 직원 개인 휴대전화를 활용해 온라인으로 ELS 가입을 진행하는 등 고난도 금융투자상품 판매 시 요구되는 절차를 지키지 않았다. 숙려기간 동안 투자 위험을 고지해야 함에도 이를 소홀히 했고, 투자자의 청약 의사가 확정되지 않은 상태에서 청약을 집행하거나 권유한 사실도 확인됐다.
NH투자증권 역시 상품의 손익구조와 예정수익률을 설명하는 과정에서 판매 녹취를 남기지 않았고, ELS 투자 광고 메시지를 발송하면서 원금 손실 가능성 등 주요 위험 사항을 누락한 채 준법감시인의 사전 확인도 거치지 않은 것으로 나타났다.
한국투자증권은 소비자가 투자 거부 의사를 밝혔음에도 계약 체결을 계속 권유하는 등 부당권유 금지 의무를 위반했다. 영업점 방문 의사를 밝힌 투자자에게도 온라인 가입을 강행해 녹취 의무를 이행하지 않았고, 투자 위험을 일반 투자자가 이해할 수 있도록 설명한 투자설명서도 제공하지 않았다.
미래에셋증권과 삼성증권은 ELS 상품의 구조와 위험을 설명하는 판매 행위를 하고도 온라인 가입 방식으로 계약을 체결해 녹취 의무를 이행하지 않은 점이 제재 사유로 적시됐다.
증권사 직원들에 대해서는 견책, 주의, 자율처리 등의 인적 제재가 함께 통보됐다.
이번 과태료 처분은 비교적 쟁점이 크지 않은 사안을 중심으로 우선 이뤄진 것으로, 금감원은 향후 과징금 부과와 기관·인적 제재 등 추가 조치도 이어갈 방침인 것으로 알려졌다.

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