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5년 새 7300배 성장…가상자산 범죄 ‘블랙홀’ 된 中 자금세탁 네트워크	2026-01-28 14:10
체이널리시스 ‘가상자산 범죄 보고서’ 작년 자금세탁 규모 161억 달러 텔레그램 기반 ‘보증 플랫폼’ 활개 중국어 기반 자금세탁 네트워크(CMLNs·Chinese-language money laundering networks)가 전 세계 가상자산 불법 자금의 ‘블랙홀’로 급부상했다. 팬데믹 이후 비대면 금융 확산과 당국의 규제를 틈타 급성장한 이들 조직은 이제 전체 가상자산 세탁 물량의 20%를 처리하며 거대한 ‘지하 금융’ 생태계를 형성한 것으로 나타났다. 27일(현지시간) 블록체인 데이터 분석 기업 체이널리시스가 발표한 ‘2026 가상자산 범죄 보고서’에 따르면, 2025년 한 해 동안 CMLN이 처리한 불법 자금 규모는 약 161억달러(약 22조 5000억원)에 달했다. 이는 일평균 약 4400만달러(약 615억원)가 이들의 손을 거쳐 세탁되었다는 의미다. 보고서는 CMLN의 성장세가 중앙화 거래소(CEX) 유입 불법 자금보다 2020년 이후 약 7325배나 빠르게 증가했다고 분석했다. 각국 규제 당국이 중앙화 거래소에 대한 자금세탁방지(AML) 의무를 강화하고 자금 동결 조치를 취하자, 범죄 조직들이 추적이 어려운 텔레그램 기반의 비공식 네트워크로 대거 이동한 결과다. ◆ ‘블랙 U’·‘러닝 포인트’… 기업형으로 진화한 6대 수법 체이널리시스는 이번 보고서에서 CMLN 생태계를 구성하는 6가지 주요 서비스 유형을 특정했다. ▲불법 자금을 할인된 가격에 매입하는 ‘블랙 U(Black U)’ ▲소액 송금책을 모집해 자금을 분산하는 ‘러닝 포인트(Running Point)’ ▲자금 운반책인 ‘머니 뮬(Money Mule)’ ▲불법 도박 내부자 ▲장외거래(OTC) ▲자금 이동 서비스 등이 유기적으로 연결돼 있다. 특히 주목할 점은 이들의 ‘기업형 확장 속도’다. 범죄 수익을 세탁해주는 ‘블랙 U’ 서비스의 경우, 첫 거래 발생 후 누적 처리액 10억 달러를 달성하기까지 불과 236일밖에 걸리지 않았다. 이는 전통적인 자금 세탁 방식이나 다른 유형의 서비스보다 압도적으로 빠른 속도로, 이들이 거대 자본과 결탁해 조직적으로 움직이고 있음을 시사한다. 이들 생태계의 중심에는 ‘후이원(Huione)’, ‘신비(Xinbi)’와 같은 보증 플랫폼이 자리 잡고 있다. 이들 플랫폼은 마치 전자상거래 사이트처럼 세탁 업체의 신용을 보증하고 에스크로(결제 대금 예치) 기능을 제공하며 범죄의 진입 장벽을 낮추고 있다. ◆ 美 재무부 제재에도 ‘풍선효과’… “운영 주체 직접 타격해야” 전문가들은 중국의 강력한 자본 통제와 서구권 범죄 조직의 자금 세탁 수요가 맞물려 CMLN의 성장을 부추겼다고 진단했다. 톰 키팅 영국 왕립합동군사연구소(RUSI) 금융보안 국장은 “중국의 자본 통제를 피해 자금을 국외로 반출하려는 부유층의 수요와, 서구 조직범죄단의 자금 세탁 니즈가 결합하며 국경을 초월한 수십억 달러 규모의 세탁 시장이 형성됐다”고 분석했다. 미국 재무부 등 주요국 당국이 지난해 후이원 그룹을 자금세탁 우려 대상으로 지정하는 등 제재 수위를 높였지만, 이들은 플랫폼을 옮겨가며 끈질긴 생존력을 보이고 있다. 체이널리시스 측은 “단순히 홍보 채널을 차단하는 것을 넘어, 온체인 데이터 분석과 국제 공조를 통해 실제 운영 주체와 자금줄을 직접 타격하는 방식의 접근이 시급하다”고 제언했다. [ⓒ 매일경제 & mk.co.kr, 무단전재 및 재배포 금지]

5년 새 7300배 성장…가상자산 범죄 ‘블랙홀’ 된 中 자금세탁 네트워크

2026-01-28 14:10

체이널리시스 ‘가상자산 범죄 보고서’
작년 자금세탁 규모 161억 달러
텔레그램 기반 ‘보증 플랫폼’ 활개

중국어 기반 자금세탁 네트워크(CMLNs·Chinese-language money laundering networks)가 전 세계 가상자산 불법 자금의 ‘블랙홀’로 급부상했다.
팬데믹 이후 비대면 금융 확산과 당국의 규제를 틈타 급성장한 이들 조직은 이제 전체 가상자산 세탁 물량의 20%를 처리하며 거대한 ‘지하 금융’ 생태계를 형성한 것으로 나타났다.
27일(현지시간) 블록체인 데이터 분석 기업 체이널리시스가 발표한 ‘2026 가상자산 범죄 보고서’에 따르면, 2025년 한 해 동안 CMLN이 처리한 불법 자금 규모는 약 161억달러(약 22조 5000억원)에 달했다. 이는 일평균 약 4400만달러(약 615억원)가 이들의 손을 거쳐 세탁되었다는 의미다.
보고서는 CMLN의 성장세가 중앙화 거래소(CEX) 유입 불법 자금보다 2020년 이후 약 7325배나 빠르게 증가했다고 분석했다. 각국 규제 당국이 중앙화 거래소에 대한 자금세탁방지(AML) 의무를 강화하고 자금 동결 조치를 취하자, 범죄 조직들이 추적이 어려운 텔레그램 기반의 비공식 네트워크로 대거 이동한 결과다.
◆ ‘블랙 U’·‘러닝 포인트’… 기업형으로 진화한 6대 수법

체이널리시스는 이번 보고서에서 CMLN 생태계를 구성하는 6가지 주요 서비스 유형을 특정했다. ▲불법 자금을 할인된 가격에 매입하는 ‘블랙 U(Black U)’ ▲소액 송금책을 모집해 자금을 분산하는 ‘러닝 포인트(Running Point)’ ▲자금 운반책인 ‘머니 뮬(Money Mule)’ ▲불법 도박 내부자 ▲장외거래(OTC) ▲자금 이동 서비스 등이 유기적으로 연결돼 있다.
특히 주목할 점은 이들의 ‘기업형 확장 속도’다. 범죄 수익을 세탁해주는 ‘블랙 U’ 서비스의 경우, 첫 거래 발생 후 누적 처리액 10억 달러를 달성하기까지 불과 236일밖에 걸리지 않았다.
이는 전통적인 자금 세탁 방식이나 다른 유형의 서비스보다 압도적으로 빠른 속도로, 이들이 거대 자본과 결탁해 조직적으로 움직이고 있음을 시사한다.
이들 생태계의 중심에는 ‘후이원(Huione)’, ‘신비(Xinbi)’와 같은 보증 플랫폼이 자리 잡고 있다. 이들 플랫폼은 마치 전자상거래 사이트처럼 세탁 업체의 신용을 보증하고 에스크로(결제 대금 예치) 기능을 제공하며 범죄의 진입 장벽을 낮추고 있다.
◆ 美 재무부 제재에도 ‘풍선효과’… “운영 주체 직접 타격해야”

전문가들은 중국의 강력한 자본 통제와 서구권 범죄 조직의 자금 세탁 수요가 맞물려 CMLN의 성장을 부추겼다고 진단했다.
톰 키팅 영국 왕립합동군사연구소(RUSI) 금융보안 국장은 “중국의 자본 통제를 피해 자금을 국외로 반출하려는 부유층의 수요와, 서구 조직범죄단의 자금 세탁 니즈가 결합하며 국경을 초월한 수십억 달러 규모의 세탁 시장이 형성됐다”고 분석했다.
미국 재무부 등 주요국 당국이 지난해 후이원 그룹을 자금세탁 우려 대상으로 지정하는 등 제재 수위를 높였지만, 이들은 플랫폼을 옮겨가며 끈질긴 생존력을 보이고 있다. 체이널리시스 측은 “단순히 홍보 채널을 차단하는 것을 넘어, 온체인 데이터 분석과 국제 공조를 통해 실제 운영 주체와 자금줄을 직접 타격하는 방식의 접근이 시급하다”고 제언했다.